Idén 25 éves az EFPA. A nagyszabású konferencián magyar kollégáink is részt vettek. Olvassa el összefoglalónkat az Európa pénzügyi egészségét felmérő elemzésről!
A pénzügyi szektorban Európa meghatározó szervezete az EFPA (European Financial Planning Association), mely a pénzügyi ismeretek terjesztését tűzte ki zászlajára. Egy alapos tanulmányt adott ki a szervezet: 14 318 európai felnőttet kérdeztek meg 12 országban (köztük Magyarországról is 1 000 fő). Cél felmérni pénzügyi helyzetüket, tudásukat, attitűdjeiket, továbbá azt, hogyan látják saját pénzügyi jövőjüket.
Miért fontos a tanulmány az pénzügyi tanácsadással foglalkozóknak?
Az elemzésből is látható, hogy a legtöbb lakossági ügyfélnekeknek szüksége van arra a támogatásra, amit csak a személyes pénzügyi tanácsadó tud. Arra, hogy közösen lássuk át a pénzügyeket, mérjük fel a jelenlegi költségvetést és dolgozzunk ki olyan megoldásokat, amellyel közelebb kerül ügyfelünk a céljaihoz és meg tudja teremteni a pénzügyi függetlenség alapjait!
Blogunkban összefoglaljuk a kulcseredményeket és tanulságokat, de mindenkit arra bíztatunk, hogy töltse le az eredeti tanulmányt, hiszen a kutatás eredményei hozzáférhetőek!
Pénzügyi egészség Európában 2025 – Kulcseredmények és tanulságok
- Nagyon sokan csak a legalapvető igényeket elégítik ki.
A megkérdezettek 83 %-a legfeljebb a pénzügyi szükségletek felét tudja biztosítani és 15 % érzi úgy, hogy pénzügyi függetlenségben élhet. - Pénzügyi egészség rendkívül fontos, de “elérhetetlennek” érzik.
86 %-nak fontos, de csak 48% gondolja, hogy elérhető. Egyharmad úgy gondolja, csak a gazdagoknak vagy pénzügyileg tájékozottaknak jár ez a státusz. - Biztonságérzet és stabilitás hiánya.
Kevesebb, mint a megkérdezettek fele tartja rövid vagy hosszú távon anyagilag biztosnak a helyzetét. Leginkább Magyarországon és Szlovákiában érzik a legnagyobb bizonytalanságot. - Tudás és magabiztosság hiánya a komplex pénzügyi területeken.
A legtöbben napi pénzügyi feladatokra (pl. költségvetés, megtakarítás) éreznek kompetenciát, de befektetésekben, nyugdíjtervezésben és adókban már kevésbé. - Bár vannak célok, ritkán valósítják meg őket.
65 %-uk állít fel hosszú távú pénzügyi célokat, ám csak 15 %-uk dolgozik tudatosan ezek elérésén. - Adósság és megtakarítási viszonyok:
- Az európai felnőttek 36 %-ának van hitel vagy kölcsöne, a legtöbben ezt elviselhető teherként fizetik (64%-uk havi jövedelmük 30 %-ánál kevesebbet fordít törlesztésre).
- Csak 36 % takarékoskodik rendszeresen!
- 15 %-nak nincs megtakarítása; 7 %-nak kevesebb mint egyhavi kiadását sem fedezné. Magyarországon 34 %-an vannak ilyen szorult helyzetben!
- Mi lehet gyenge pont? A bevételek és kiadások rossz becslése…
Csak 11 % tudja +/- 100 € pontossággal becsülni múlt havi bevételét, míg kiadásaikat 25 % tudja ±600 € pontossággal előre látni.
A költségvetés készítése is ritka (mindössze 17 %). - Pénzhez való viszony: érzelmi és attitűdbeli aspektusok.
A pénz sokaknak biztonságot és szabadságot jelent, ugyanakkor stresszt 81 %-uk vallja, hogy a pénz boldogságot hoz.
Mit lehet tenni?
- Gyakorlati pénzügyi tudás és készségek fejlesztése
Nem elég az elmélet — be kell építeni mindennapi gyakorlatokat (költségvetés-készítés, rendszeres megtakarítás, pénzügyi „egészség-ellenőrzés”). - Viselkedésre fókuszáló támogatás
Eszközök, emlékeztetők, motivációs technikák, coaching segíthet a céljaikat gyakorlati lépésekké alakítani. - Érzelmi és hiedelmi blokkok kezelése
Tabuk nélkül beszélni az anyagi félelmekről, pénzügyi stresszről, hozzáállások megértése, tanítás ezekről is. - Személyre szabott ajánlások, figyelem a kultúrára és nemekre
Országspecifikus stratégiák, nőkre fókuszáló pénzügyi oktatások, érzelmi támogatás integrálása. - Megbízható tanácsadás hozzáférhetőbbé tétele
Az elméleti tudás sokszor kevés: szükség van közérthető, megbízható, gyakorlati tanácsadói szolgáltatásokra is.
Töltse le a teljes dokumentumot itt !
Tekintse meg az összefoglaló videót!
Idén 25 éves az EFPA, a nagyszabású konferencián magyar kollégáink is részt vettek. A Bankárképző, mint az EFPA-val közösen kialakított képzések hazai képviselője kifejezett hangsúlyt helyez a minőségi személyes pénzügyi tanácsadók képzésére és arra, hogy a képzést követően is szakmai anyagokkal segítse munkájukat.
Magyarországon is megszerezheti az EFPA nemzetközi elismertségét élvező végzettségeket:
MBT - Minősített Befektetési Tanácsadó - European Investment Practitioner
EFA - Európai Pénzügyi Tanácsadó - European Financial Advisor
