Pénzügy és Gazdaság – holisztikus áttekintés jogászoknak
Program
Ezen a képzésen is biztosítjuk a választást a helyszínen vagy az élő online módon történő részvétel között. Amennyiben a járványhelyzet indokolja, a képzés csak online módon kerül megtartásra.
MAGYAR ÜGYVÉDI KAMARA ÁLTAL NYILVÁNTARTÁSBA VETT KREDITPONTOS KÉPZÉS! A KÉPZÉSSEL SZEREZHETŐ KREDITPONTOK SZÁMA: 4
Tájékoztatjuk érdeklődőinket, hogy a Magyar Ügyvédi Kamara Oktatási és Akkreditációs Bizottsága a Pénzügy és gazdaság – jogászoknak érthetően c. képzést az ügyvédi tevékenységet folytatók továbbképzési kötelezettségéről szóló 18/2018. MÜK Szabályzat 5.4. fejezetében foglaltak alapján NY002257/2022. számon nyilvántartásba vette.
A képzési eseményen való részvétellel 4 kreditpont szerezhető, amelyről a résztvevők számára a BIB hiteles igazolást állít ki.
MIÉRT FONTOS A TÉMA?
A gazdaságpolitikai döntések mindannyiunk életét nagyban befolyásolják. Ahhoz azonban, hogy átlássuk, milyen döntéseket miért hoznak, milyen alternatívák léteznek és hogyan hatnak egyéni jólétünkre ezek a döntések, érdemes a döntéshozók szempontjait alaposan megismerni és az egyes lépések hatásmechanizmusait makroszinten is átlátni. A jegybankok szerepe a gazdaságpolitika alakításában különösen felértékelődött az elmúlt évtizedekben, azonban a monetáris politika működése bonyolultabb, mint például a fiskális politikáé, így annak megértése kiemelten fontos. A közelmúlt válságai pedig számos kérdést vetettek fel és számos tabut döntöttek le, ezért a gazdaságpolitika „tudománya” ma talán izgalmasabb, mint valaha.
A hazai bankrendszer szerepe és kapcsolata a gazdaság valamennyi szereplőjével összefonódik határon belül és túl több mint 60 ezer milliárd Ft értékben és több millió szerződésen keresztül. A bankok pénzügyi közvetítésben betöltött szerepét és működését számos közgazdasági törvény(szerűség), de jogi szabályozás is keretezi. Ugyanakkor – ahogy a történelem bizonyítja – több esetben tapasztaltunk bankválságokat, vagy a bankokat is súlyosan érintő kríziseket, melyek megértése, a tanulságok levonása nélkülözhetetlen valamennyi szereplő számára.
A program keretében annak a ténynek is figyelmet szentelünk, hogy pénzügyi fogyasztóvédelmi elvárásoknak való megfelelés megkerülhetetlen a pénzpiaci szektor működésében, amelynek egyik pillére a szabályozás ismerete és magabiztos gyakorlati alkalmazása.
A pénzügyi jogviták rendezésének szabályai és gyakorlata is megismerhető a kurzuson. Ez fontos mindannyiunk számára, hiszen mindannyian fogyasztók vagyunk és lehet jogvitánk. De azon jogi képviselők számára is hasznos, akik akár fogyasztókat, akár a pénzügyi szolgáltatókat képviselnek adott pénzügyi fogyasztói jogvitákban.
A KURZUS TARTALMA
A kurzus során megismerkedünk a gazdaságpolitika alapjaival, majd betekintést adunk a költségvetési politika főbb eszközeibe és hatásmechanizmusába. A monetáris politikát hosszabban ismertetjük, ami érinti mind a konvencionális kamatpolitikát, mind pedig a közelmúltban széles körben elterjedt nemkonvencionális eszközöket. A nagy gazdasági recessziók, válságok okozta gazdaságpolitikai kihívások és az arra adott válaszok is bemutatásra kerülnek a program során.
A kurzus bankrendszert bemutató részében megismerjük a pénzügyi rendszer funkcióit, szerepét a gazdaságban, a bankok felépítését, mérlegét és eredménykimutatását. Működésük alapvető kockázatainak megismerése mellett, azok megelőzését célzó mikro- és makro szintű szabályozást is áttekintjük, de kitérünk etikai kérdésekre is. Visszatekintünk a 2008-as válság tanulságaira, különös tekintettel a devizahitelezésre és annak örökségére, a máig tartó és ható hazai és nemzetközi bírósági tapasztalatok és az adósok kezelésére. Aktualitások között pedig értékeljük, hogy a bankrendszer hogyan vizsgázott a Covid-időszakban.
Emellett gyakorlati eseteken keresztül górcső alá kerülnek a fogyasztóvédelmi szempontú eljárások jogi keretei, azok mechanizmusa és a proaktív fogyasztóvédelem létjogosultságának szempontjai is.
Megismertetjük a Pénzügyi Békéltető Testület eljárási szabályait, pénzpiaci, tőkepiaci és biztosítási ügyeit, találkozhatunk tanulságos jogesetekkel és betekintést nyerhetünk az egyes pénzügyi eszközökkel kapcsolatos tipikus jogviták rejtelmeibe.
A KURZUS CÉLJAI
A kurzus célja, hogy a hallgatók elsajátítsák egyrészről a gyakorlati gazdaságpolitikai lépések megértéséhez szükséges alapokat, különös tekintettel a monetáris politikára. Áttekintő, azonban az aktuális folyamatokat ezáltal jobban megérthető képzést nyújtunk a banküzemtanban kevéssé járatos jogászoknak és közgazdászoknak. Mindezeket a kurzus folyamán interaktív és vitaindító beszélgetések, esettanulmányok formájában tesszük. A résztvevők megismerkednek a pénzpiaci szektor legfontosabb fogyasztóvédelmi jogszabályaival, betekintést nyerve az európai uniós szabályozási környezetbe és a Magyar Nemzeti Bank szabályozó eszközeibe. Cél továbbá a Pénzügyi Békéltető Testület 10 éves működésének megismertetése és a gyakran előforduló pénzügyi problémák felvázolása, tanúságok elsajátítása is.
Kinek ajánljuk?
A képzési programsorozat kifejezetten jogászok és joghallgatók, közgazdász hallgatók számára került elsősorban kidolgozásra. A piacról érkező jelzések alapján a képzés egyfajta hiánypótló szerepet tölt be a konkrétan a banküzemtanban, monetáris politikában, a fogyasztóvédelmi szempontú eljárásokban, vagy éppen a pénzügyi jogvitarendezésben kevéssé járatos jogászoknak, joghallgatóknak és közgazdászoknak. A jogi területen tevékenykedő szakemberek számára is nyilvánvaló a bankrendszer működése, a pénzrendszer funkciói ismeretének relevanciája. A mindennapi jogászi működés során felmerülhetnek bizonytalanságok, kérdések a program keretében tárgyalt témák, szakterületek tekintetében, amelyek megválaszolása nem minden esetben egyértelmű, hiszen nem képezheti ez a tudásanyag feltétlenül a rutinszerű napi munkavégzés részét. Ebben kínál segítséget képzésünk.
Tematika
A kurzus időtartama: 5 alkalom (péntekenként), alkalmanként 09:00 – 13:25 között.
Tervezett ütemezés:
ELSŐ ALKALOM (2022. október 28.)
Gazdaság- és monetáris politika rész
- A gazdaságpolitika alapjai
- Miért van szükség gazdaságpolitikára?
- Stabilizációs és strukturális politikák
- Várakozások és a gazdaságpolitikai lépések hatékonysága
- Mit tehet a gazdaságpolitika, ha válság van?
- Fiskális politika
- A költségvetés és az államadósság alapvető összefüggései
- A fiskális politika hatása, költségvetési multiplikátor
- Finanszírozás és államadósság
Monetáris politika: mit csinálnak a jegybankok?
- 2008-ig: A konvencionális monetáris politika
- A monetáris politika céljai
- Monetáris rezsimek, keretrendszerek
- Konvencionális monetáris politikai eszköztár
- Monetáris transzmisszió
- Jegybankfüggetlenség
- Hogyan kommunikál egy jegybank?
- Monetáris politikai döntéshozatali játék
MÁSODIK ALKALOM (2022. november 04.)
- 2008 óta: Nemkonvencionális monetáris politika
- Mikor lehet szükség nemkonvencionális eszközökre?
- A nemkonvencionális beavatkozások típusai
- A nemkonvencionális eszközök transzmissziója
- Napjaink jegybanki eszközei és azok működése
- Hogyan hat a nemkonvencionális monetáris politika mindennapi döntéseinkre?
- Csoportos interaktív játék a nemkonvencionális politikai döntések vállalatok- és magánszemélyek döntésére gyakorolt hatásáról.
- Gazdaságpolitika válságok alatt és után
- Monetáris és fiskális politika konszolidált szemléletben
- Mi történt a koronavírus hatására?
- A monetáris politika lehetőségei likviditási csapdában
- A fiskális politika hatékonysága likviditási csapdában
- Kilátások a pénzügyi és covid-válságok utáni időszakra
- Monetáris és fiskális politika konszolidált szemléletben
HARMADIK ALKALOM (2022. november 11.)
A pénzügyi rendszer funkciói, válságtörténetek, prudenciális politika
- A pénzügyi rendszer funkciói, a bankrendszer szerepe a gazdaságban
- Ismeretterjesztő kvíz: érdekességek a magyar bankrendszerről
- Közvetlen és közvetett finanszírozás a megtakarítók és beruházók között: tőzsde, kötvénypiac, bankok, egyéb pénzügyi intézmények és ezek mérete Magyarországon
- Milyen funkciókat tölt be a pénzügyi rendszer és a bankrendszer a gazdaságban?
- Bankmérleg: melyek a főbb eszköz és forrástételek a banki mérlegben?
- Eredménykimutatás: melyek a bankrendszer legfőbb bevételei és veszteségforrásai?
- Milyen transzformációkat hajt végre a bank? (volumen, lejárat, likviditás, kockázat)
- Miért veszélyes üzem a bank? Mik a banki mérleg legfontosabb kockázatai?
- Etikai kérdések: felelős-e egy-egy bank a bankrendszer egészéért?
- Játék: betétesi roham szimulációja
- Válságtörténetek
- A pénzügyi válságok kialakulásának közös pontjai, túlhitelezés, mániák, pszichológiai hatások
- A 2007-2008-as pénzügyi válság és következményei
- Játék: ki kell-e menteni a bankokat a bankválságok során?
- Prudenciális politika
- A pénzügyi ciklusok alapjai
- Mikro vs. makroprudenciális szabályozás
- A főbb makroprudenciális eszközök
NEGYEDIK ALKALOM (2022. november 25.)
A hazai bankrendszerrel kapcsolatos aktualitások, a magyar devizahitelezés, aktuális bankrendszeri elemzés
- A hazai bankrendszerrel kapcsolatos aktualitások
- Hitelezési folyamatok: a hitelkereslet és a banki hitelkínálat aktuális trendjei
- Aktuális ingatlanpiaci folyamatok értékelése az MNB Lakáspiaci- és Kereskedelmiingatlan-piaci jelentése alapján
- Pénzügyi stabilitás a hazai bankrendszerben
- Mi az a bankrendszeri stresszteszt és mik a legfrissebb eredmények
- A magyar devizahitelezés
- Definíció, bankok mérlegében hol található, mi a termék banki finanszírozási háttére? Mi befolyásolja az ügyfél törlesztőrészletét?
- Árfolyamkockázat. Nyer-e a bank, ha gyengül az árfolyam?
- A devizahitelezés kialakulásának körülményei és okai: makrogazdasági és szabályozói háttér
- Következmények: adósokra, bankokra, makrogazdaságra gyakorolt hatás
- Gazdaságpolitikai válaszok értékelése röviden: NET, kilakoltatási moratórium, végtörlesztés, árfolyamgát, elszámolás, forintosítás
- Devizahiteles örökség a jelenben (követeléskezelőknél lévő hitelek alakulása)
- Nemzetközi bírósági tapasztalatok és azok potenciális hatása a hazai helyzetre
- Játék / Vita: devizaadósok: áldozatok vagy a „mának élő” döntéshozók? Meg kellene-e menteni őket?
- Aktuális bankrendszeri elemzés
ÖTÖDIK ALKALOM (2022. december 2.)
- Pénzügyi fogyasztóvédelem
- Küldetés, a pénzügyi fogyasztóvédelem szerepe
- A fogyasztóvédelmi szabályozás főbb területei
- a hazai szabályozás (fogyasztók tájékoztatása, tisztességtelen kereskedelmi gyakorlatok, banktitok, a fogyasztók gazdasági érdekeit védő szabályok, panaszkezelés)
nemzetközi kitekintés: EU szabályozás (UCP, MCD, CCD, PSD2, PAD) - soft law az MNB eszköztárában
- a hazai szabályozás (fogyasztók tájékoztatása, tisztességtelen kereskedelmi gyakorlatok, banktitok, a fogyasztók gazdasági érdekeit védő szabályok, panaszkezelés)
- Fogyasztóvédelmi eljárások és szankciók
- miben más? kérelemre és hivatalból indult eljárások jogi keretei
- fogyasztóvédelmi intézkedések (jogkövetkezmények)
- reparáció a fogyasztók irányába
- Vizsgálati esetek az MNB eljárásaiból
- Proaktív fogyasztóvédelem
- Kvíz: Milyen szabályokra figyeljen a bank marketing területe az új reklámkampány kidolgozásakor? A lakossági hitelek kereskedelmi kommunikációjára vonatkozó helyes válaszok kiválasztása szükséges.
- Pénzügyi jogvitarendezés
- A Pénzügyi Békéltető Testület (PBT) megalakulásának körülményei, oka
- A PBT tevékenységének jellemzői 2011-2014.
- A Testület átalakítása, reformok, a működés új alapokra helyezése 2014-től
- A törvényi elszámolás adta új kihívás, a Testület tevékenységének bővülése, az elszámolással összefüggő jogi és egyéb problémák
- Új ügytípusok: méltányossági ügyek, online vitarendezés
- A jogszabályi alávetés bevezetése 2017 és hatása
- A pénzügyi szektor szereplőivel szemben támasztott igények a pénzpiac, a tőkepiac, a biztosítások és a pénztárak területén; a kérelmek és az igények szektorális jellemzői
- A döntések bíróság előtti megtámadása, perek a PBT-vel szemben
- Eredmények a jelenben és a jövő kihívásai
- Egyéb tevékenységek: magyarországi és határon túli jogi egyetemisták támogatása, Pénzügyi Jogi Akadémia
Ár
- Tanfolyam ára: 80 000 Ft + Áfa
- Jogi és/vagy közgazdasági, gazdaságtudományi egyetemi hallgatók számára a képzés KEDVEZMÉNYES: 50 000 Ft + ÁFA
A hallgatói jogviszonyt igazolni szükséges: a képzés oktatásszervezőjének (Regős Teréz – tregos@bankarkepzo.hu) e-mailen kérjük megküldeni a hallgatói jogviszonyról szóló igazolást.
Kapcsolat
- Témavezető: Lakatos Veronika
- Ügyfélkapcsolati menedzser: Regős Teréz
- Információs vonal: 06-1/224-0714
Oktatók
dr. Almási Adrienn
vezető fogyasztóvédelmi szakértő
Magyar Nemzeti Bank
2005-ben a Miskolci Egyetem Állam- és Jogtudományi Karán diplomázott, majd az Eötvös Loránd Tudományegyetemen tőkepiaci és bank szakjogász szakképzettséget szerzett és jogi szakvizsgát tett. 2005-től a Pénzügyminisztérium Önkormányzati, területfejlesztési és lakás főosztályán a lakáscélú állami támogatások költségvetési szabályozásán dolgozott. 2008-tól foglalkozik pénzügyi fogyasztóvédelemmel, 2015-től a Magyar Nemzeti Bank Hitelintézeti fogyasztóvédelmi főosztályán vezető fogyasztóvédelmi szakértő és pénzügyi intézmények fogyasztóvédelmi felügyeletével kapcsolatos feladatokat lát el.
Dancsik Bálint
közgazdasági elemző
Magyar Nemzeti Bank
A Szegedi Tudományegyetem Gazdaságtudományi Karán, pénzügy szakon diplomázott. 2012 óta a Magyar Nemzeti Bank munkatársa, a Pénzügyi rendszer elemzése igazgatóságának elemzője. Munkája során a bankrendszer számos kulcsfontosságú területének elemzésével foglalkozott, többek között a hitelezés alakulásával, a bankrendszer tőkehelyzetével és jövedelmezőségével, a késedelmes jelzáloghitelek problémakörével, valamint a lakáshitelek kamatozásának kérdéseivel. E témakörökben több publikációja is megjelent. Jelentős szerepe volt az egyoldalú banki kamatemelések és az árfolyamrés visszafizetésének módját meghatározó elszámolási módszertan megalkotásában.
Dr. Kovács Erika
elnök
Pénzügyi Békéltető Testület, Magyar Nemzeti Bank
Jogi egyetemi tanulmányait 1981-1986 között az ELTE Állam- és Jogtudományi Karán folytatta. 1988-ban jogi szakvizsgát, 1989-ben külkereskedelmi szakjogászi, 1996-ban bankszakjogászi szakvizsgát tett. Angol középfokú nyelvvizsgáját 1988-ban, francia felsőfokú nyelvvizsgáját 1989-ben szerezte meg.
1987-2001. között kereskedelmi bankokban dolgozott (Inter-Európa Bank, Agrobank, Citibank, Westdeutsche Landesbank, ABN AMRO Bank). 2001 márciusától a Magyar Nemzeti Bank ügyvezető igazgatójaként a Jogi Igazgatóságot vezetette. 2009 márciusától az Erste Bank Hungary Zrt. vezető jogtanácsosa lett. 2014. februárjától – visszatérve a Magyar Nemzeti Bankba – a Pénzügyi Békéltető Testületet elnöke.
2000. óta több képzésben is oktat a Pázmány Péter Katolikus Egyetem Jog- és Államtudományi Karának Deák Ferenc Továbbképző Intézeténél, egyben a tőkepiaci és bankszakjogász képzés szakmai felelőse. 2020-tól a Miskolci Egyetem által szervezett pénzpiaci szakjogász és a Debreceni Egyetem által szervezett jogi szakokleveles pénzpiaci szakember képzésekben is oktató.
2020. júliusa óta kuratóriumi tagja a Miskolci Egyetemet fenntartó Universitas Miskolcinensis Alapítványnak.
Marsi Erika
alelnök
Bankárképző
2007 óta a Bankárképző alelnöke, elsősorban a CRD-vel és a hazai banki szabályozással kapcsolatos feladatok tartoznak hozzá. Irányítja a Bankárképző átvilágítási és jogszabály megfeleléssel kapcsolatos témakörű projektjeit. A bankrendszeri elemzések szakmai irányítója és a Bankszámla-index kidolgozója. A Bankárképző BADI programjának és bankszakmai képzéseinek oktatója.
Lehmann Kristóf
igazgató
Magyar Nemzeti Bank
Közgazdász diplomáját a Budapesti Corvinus Egyetem Közgazdasági Karán európai integrációs és világgazdasági alkalmazkodás szakon szerezte. Pályáját a Magyar Fejlesztési Bankban kezdte, majd 2008-tól a német DZ Bank számára készített makrogazdasági elemzéseket a Takarékbankból. 2010-től egy éves doktoranduszi ösztöndíjjal a tokiói Waseda Egyetemen kutatott. 2011 óta dolgozik a Magyar Nemzeti Bankban, 2014-től a Monetáris stratégiai főosztály vezetője. Tagja az Európai Központi Bank Nemzetközi Kapcsolatok Bizottságának. Ph.D. fokozatát a Budapesti Corvinus Egyetemen szerezte, 2004-től az egyetem oktatója, 2017-től a MNB Tanszék vezetője.
Nagy Tamás
igazgató
Magyar Nemzeti Bank
MSc. közgazdász diplomáját a Budapesti Corvinus Egyetemen szerezte pénzügy szakirányon. 2005-től UniCredit Csoportnál Budapesten kontroller, bankrendszer elemző, valamint vezető közgazdász, Bécsben a CEE régiót érintő stratégiai elemzői feladatokat látott el. A hazai makrogazdasági és bankrendszeri elemzések mellett a Bank Austria, valamint az UniCredit CEE Research tagjaként a cseh, a szlovák, illetve magyar bankrendszert, valamint a meghatározó régiós szereplők működését elemezte. 2016-tól az MNB-ben a Makroprudenciális elemzés főosztályának vezetője, mely egyebek mellett felel az MNB Pénzügyi stabilitási jelentés, a Hitelezési folyamatok, valamint a Lakáspiaci és Kereskedelmiingatlan-piaci jelentés kiadványokért is. 2020-tól az MNB Pénzügyi rendszer elemzése igazgatóságának vezetője. Számos bankszektort és ingatlanpiacot érintő cikk szerzője, társszerzője.
Vonnák Balázs
vezető oktatási és kutatási szakértő
Magyar Nemzeti Bank
2000-ben végzett a Budapesti Corvinus Egyetemen, és ugyanebben az évben a Magyar Nemzeti Bank Pénzpolitikai főosztályán kezdte karrierjét. Később a Közgazdasági főosztályon a monetáris politikai döntéselőkészítést irányította, majd 2012-ben a pénzügyi stabilitási területen a Pénzügyi rendszer elemzése igazgatóságot vezette. Mindeközben a BCE a makrogazdasági tanszékén makroökonómiai és nemzetközi makroökonómiai szemináriumokat tartott, és alkalmazott makroökonómiát oktatott. A tanszék létrejötte óta Az MNB-tanszék mesteroktatója, fő tárgya “A monetáris politika elmélete és gyakorlata”. PhD tanulmányait 2015-ben kezdte el a Közép-európai Egyetemen.
Vélemények
Résztvevői visszajelzések:
- „A 3 szó: profi, érdekes, hasznos. ;)”
- „A képzés nagyon színvonalas volt, szakmai és mégis közérthető, én úgy érzem sokat kaptam ettől az 5 alkalomtól.”
- „fő tapasztalatom a képzéssel kapcsolatban az volt, hogy nagyon felkészült, tapasztalt szakemberek tartották az előadásokat és ettől még inkább komolynak és értékesnek érzem a képzést. ”
- „Kicsit tartottam az elején attól, hogy úgymond teljesen laikusként belecseppenek egy szakértői gárdába, és mi lesz velem. De a program logikus felépítése is nagyban segítette a témák megértését többek között. És mára megnyugodtam . ?”
- „a feladatok és kvízek – azokat imádtam! Közel sem volt idő unatkozni, tartani kellett a lépést az elhangzottakkal. Köszönöm!”
- „A 3 ’szó’, vagy inkább gondolat: változatos, napi aktualitásokkal teli, személyes tapasztalatok megosztása nagyon érdekes és értékes volt.”
Oktatói visszajelzések: - „A pénzügyek és a gazdaság kérdései nem egy egzakt, bonyolult tudomány, megértése csak attól függ, hogyan magyarázzuk. Ez a programnak a nagy előnye.”
- „Alapvetően jól működött, hogy volt egy elméleti alapozás, majd pedig az aktualitásokat tárgyaltuk legfrissebb jelentéseink, kutatásaink üzeneteivel.”
- „nagyon sok jó kérdést kaptam, így nem volt egyoldalú a kurzus”
- „Interakció szempontjából az biztosan sokat segít, ha következő program alkalommal már személyesen is tudunk kurzust tartani, illetve a kiscsoportos feladatok is működhetnek.” …mindig örömteli jogászokkal közgazdasági témákról beszélni.”
- „mindig érdekes és számunkra is szakmailag hasznos az ő teljesen eltérő szemléletükkel is megvilágítani egy-egy problémát”.
- „…összességében jó élmény volt, én külön örültem az interaktivitásnak”.
Programinformáció
| Tanfolyam dátuma | 2022. október 28. 9:00 |
| Program vége | 2022. december 2. 13:15 |
| Jelentkezési határidő | 2022. szeptember 30. 23:55 |
| Ár | 80 000 Ft + Áfa |
| Időtartam | 15 óra |
Információ kérés 
