Befektetési tanácsadás a gyakorlatban - szimuláció
Program
A tanfolyam célja, hogy az értékpapírokat, befektetési jegyeket értékesítő kollégák:
- megismerjék a modern portfólió-elmélet alapjait, és a megszerzett ismereteket hasznosítani tudják napi tanácsadói munkájuk során;
- az ügyfél kockázattűrését figyelembe véve merjenek magasabb kockázatú termékeket ajánlani;
- testközelből megismerjék a széles termékválasztékot, mely rendelkezé-sükre áll;
- tapasztalják meg, hogy magasabb hozam tartósan csak magasabb kockázati szint mellett érhető el.
A szimuláció során a szükséges elméleti alapok elsajátítását követően a résztvevők valós, piaci környezetben alakítanak ki portfóliókat, különböző mintaügyfelek kockázati profiljaira támaszkodva. A kialakított portfólió hozamát, kockázatát és a levonható tanulságokat a hallgatók trénereink segítségével közösen elemzik. A program során a Ramasoft Pozitron szoftvere által biztosítjuk a szimulációs környeztet.
A képzésben részt vevő a képzést követően:
- tapasztalatokkal rendelkezik a hozam-kockázat összefüggések természetéről, tisztában van azzal, hogy az akciós betétet tartósan meghaladó hozamot csak befektetési portfólióval lehet elérni;
- ismeri, érti és alkalmazza a diverzifikációt a befektetési döntései és javaslatai során;
- ismeri, érti és meri értékesíteni a befektetési termékek széles körét;
- az ügyfelek kockázattűrő képességének és céljainak megfelelő portfólió kialakítására tud javaslatot tenni.
A képzést egyedi, megrendelt tanfolyamként is készséggel megvalósítjuk. Amennyiben a Bank igényli, a befektetési szimulációban a Bank által forgalmazott értékpapírokat szerepeltetjük, és a portfóliók kialakítását ezekre végezzük el. Amennyiben a Bank rendelkezik olyan feldolgozható saját esetekkel, melyeket – vagy melyek tanulságait – valamilyen szempontból fontosnak tartana bemutatni a résztvevők számára, készséggel vállaljuk ezeknek az eseteknek a feldolgozását esettanulmánnyá, anonimmá tesszük az ügyeket, és ezeket építjük be a képzési programba. Továbbá, amennyiben a Bank rendelkezésünkre bocsátja saját MiFID tesztjét, a szimuláció során ezeket is felhasználjuk az ügyfélprofilok ismertetése során.
Kinek ajánljuk?
A tanfolyamot ajánljuk bankoknál és befektetési társaságoknál:
- prémium ügyintézőknek,
- befektetési termékeket értékesítő prémium tanácsadóknak;
- privát bankároknak
Tematika
A tanfolyam során az alábbi témakörök kerülnek feldolgozásra:
1. nap – általános összefoglaló képzés
I. Blokk
- A kockázat és a hozam összefüggéseinek megvilágítása.
- A befektetések hozamának mérése:
- Dollársúlyozású vs. idősúlyozású hozam, az egyes helyzetekben melyik mérőszám a helyes, gyakorlati alkalmazások.
- Számtani átlagolású vs. mértani átlagolású hozam, a különbségek megvilágítása.
II. Blokk
- A kockázati mutatók típusai: itt részletesen bemutatásra kerül a szórás, mint kockázati mérték, de egyéb mérőszámokat is bemutatunk (pl. VaR (Value at Risk)).
- Bemutatásra kerülnek a kötvények, illetve kötvényportfóliók kamatláb-kockázatának mérőszámai (duration, módosított átlagidő, konvexitás), a hallgatókkal közösen értelmezzük egy befektetési alap nyilvános havi jelentésében feltüntetett mérőszámokat.
- Kötvényportfólió-menedzsment a gyakorlatban (aktív, illetve passzív befektetés kezelés, immunizáció).
III. Blokk
- Tárgyalásra kerülnek a befektetők típusai kockázathoz való viszonyuk alapján, illetve azon befektetési termékek köre, melyek ajánlhatóak a különböző típusoknak.
- Röviden bevezetésre kerül a Markowitz-féle portfólióelmélet. Itt elsődleges cél a portfólióban való gondolkodás elmélyítése, valamint a Sharpe-mutató megismertetése a hallgatókkal, amely az egyik legegyszerűbb kockázattal korrigált hozammutató. Segítségével összehasonlíthatóvá válnak a különböző befektetések.
- Részletesen bemutatásra kerül a diverzifikáció fogalma, hatása a kialakított portfólió jellemzőire.
IV. Blokk
- Befektetési alapok összehasonlítása költség alapon (pl. TER mutató), valamint múltbeli teljesítmény alapján. Itt a cél annak a megvilágítása, hogy egy alap múltbeli hozama miért nem jó döntési kritérium az alapok közötti választás során.
- Összefoglalás, az elméleti képzés tanulságainak szintetizálása.
2. nap – befektetési szimuláció
I. Blokk
Bevezetés, a képzés célja.- Döntéstámogató előadás:
- Kockázat-hozam összefüggései, eszközosztályok múltbeli hozama és kockázata
- Teljesítményértékelés módszerei és alkalmazása.
- Termékek bemutatása (Többek között a befektetési alapok típusai és jellemzői. Mi van egy hozamgarantált alap mögött? Mit jelent, hogy abszolút hozamú? Melyik milyen időtávra alkalmas és miért?)
- A Pozitron (szimulációs szoftver) rövid bemutatása, a funkciók megismerése.
II. Blokk
Esettanulmányok: termékajánlások megfogalmazása és közös elemzése, különböző ügyféltípusokra a kiemelt/prémium banki ügyfélkörben.- Portfólióképzés egy konzervatív ügyfélre közösen, a tranzakciók rögzítése a szimulációs szoftverben, az eredmények elemzése.
- Irányított esettanulmányok kiscsoportos feldol-gozása: a résztvevők 3-4 fős csoportokban dolgozva, önállóan is kialakítanak egy magasabb elemszámú portfóliót ugyanarra az ügyfélre, annak kockázati preferenciái, pénzügyi céljai és befektetési időtávja függvényében.
- A javasolt portfólió felvitele a Pozitronba, közös elemzés, a trénerek által moderált csoportos vita.
III. Blokk – IV. Blokk
Próbavásárlás egy kiegyensúlyozott kockázati attitűddel rendelkező ügyfél és egy tanácsadó közreműködésével. A próbavásárlást diszkusszió követi.- Döntéstámogató előadás: Modern portfólióválasztás (diverzifikáció, eszközallokáció), valamint a kockázat és a hozam összefüggéseinek elmélyítése.
- Egy dinamikus ügyfélre is kialakítanak a részvevő csapatok először egy rossz (dinamikus attitűdje ellenére konzervatív), majd egy – az ügyfél kockázati profiljának megfelelő – jó portfóliót. A tanulságokat a hallgatók és a trénerek közösen értékelik.
- Tapasztalatok összefoglalása, tudatosítása, szintetizálás.
Hallgatóink mondták
„Átlagos elvárásaim voltak, amit felülírt a valóság.”
„Interaktív, érthető, gyakorlatias.”
„Kölcsönös kommunikáció, közérthető előadásmód.”
„Elméleti oktatást vártam, és azzal, hogy gyakorlatban is kipróbálhattuk a tanultakat, sokkal maradandóbb és hasznosabb lett a képzés.”
„Kiválóak voltak az előadók és az oktatási anyag, szemléletes és jól előkésztett.”
„Merészebben, nyitottabban merek ajánlani a jövőben részvényalapokat.”
„Jól éreztük és éreztem magam, szinte elrepült az idő – ami azt jelenti, hogy HIBÁTLAN volt minden! Köszönöm szépen!”
Kapcsolat
- Témavezető: Pollák Zoltán
- Ügyfélkapcsolati menedzser: Lájer Enikő
- Információs vonal: 06-1/224-0715
Programinformáció
| Tanfolyam dátuma | Megrendelhető |
| Ár | Kérjen ajánlatot! |
Információ kérés 
