Képesített vállalati hitelelemző
Információ kérés 
Program
Ezen a képzésen is biztosítjuk a választást a helyszínen vagy az élő online módon történő részvétel között.
Ismerkedjünk meg, milyen lépések szükségesek egy vállalat vagyoni -pénzügyi helyzetének elemzéséhez, mit vizsgáljunk egy üzleti tervben, hogy tudjuk valószínűsíteni a fenntartható működést, és persze a hitel visszafizető képességet!
A tanfolyam célja, hogy felhívjuk a figyelmet a hitelezési tevékenység során adódó, és felismerhető kockázatokra, azok nyomon követhetőségére ill. a hitelezési tevékenység átláthatóságát, a kockázatok mérséklését célzó intézkedésekre, szabályozói elvárásokra, a jó gyakorlatra.
A három nap alatt átfogó, elméleti és gyakorlati ismeretanyaggal bővítheti tudását a vállalati hitelkockázatok felismerése és kezelése területén.
Az ismeretek elsajátításában a való életből vett esettanulmányok segítenek. A példákat, házi feladatokat közösen is feldolgozzuk, megbeszéljük. A kiváló előadók segítik a résztvevőket, hogy könnyebben tudják elemezni a vállalatokat a pénzügyi adataik alapján, felismerjék a kreativ könyvelés nyomait, a lehetséges kockázatokat, jól válasszák ki az egyes ügyletek biztosítékait, és feleljenek meg a szabályozói elvárásoknak.
Képzés helye: 1011 Budapest, Szalag utca 19.
Kinek ajánljuk?
A képzést olyan hitelezési területen, kockázatkezelésen, belső ellenőrzésen dolgozó szakembereknek ajánljuk,akik el szeretnék mélyíteni tudásukat
- a hitelezési tevékenység szabályozásáról, a kockázatok mérséklésére vonatkozó szabályozói elvárásokról,
- a hitelezési kockázatokról: a kockázatok felismerhetőségéről és kezelési lehetőségeiről
- az egyes hiteldöntések előkészítése során szükséges elemzési módszerekről, eszközökről
Tematika
Tervezett ütemezés:
ELSŐ NAP (2023. szeptember 12.)
- A hitelezési tevékenység törvényi szabályozása - Hpt, Bázelhitelezésre vonatkozó szabályai. Felügyeleti elvárások, szabályozott területek, az elvárások bemutatása
- A kihelyezési kockázatok kezelése szervezeti szinten
- Kontrollok megjelenése a kihelyezési folyamatban, szervezeti keretek, kockázati kontroll, kockázat elemző és kezelő szerepe. Hitelezési folyamat, szereplők, dokumentumok.
- A vállalkozások vagyoni-pénzügyi helyzetének elemzése a mérlegbeszámolók alapján
Az egyes mérlegsorok és az eredmény-kimutatás adatainak kockázatai (egyszerűsített és éves beszámolók adatstruktúráját követve)
Minek nézzünk utána, milyen logikai összefüggéseket keressünk?
MÁSODIK NAP (2023. szeptember 19.)
- Házi feladat megbeszélése
- A vállalkozások vagyoni-pénzügyi helyzetének elemzése a mérlegbeszámolók alapján
Könyvvizsgálat szerepe, kiegészítő melléklet információ tartalma - Minek nézzünk utána, milyen logikai összefüggéseket keressünk? - Cash flow elemzés
Mi az a cash flow, melyek a cash flow kategóriák? Hogy készítsünk cash-flow kimutatást?
Mit mutat a számunkra a vállalati mérlegbeszámolóból előállított cash-flow kimutatás?
Hogy elemezzünk egy cash-flowt? - Pénzügyi mutatók elemzése
Honnan származ(hat)nak a pénzügyi mutatók számításához szükséges információk?
Melyek a jellemző mutatók? Mit mutatnak az egyes mutatók értékei?
Milyen összefüggések vannak az egyes mutatók között? Mikor milyen mutatót használjunk?
HARMADIK NAP (2023. szeptember 26.)
- Üzleti terv elemzése, piaci helyzet elemzése, kockázatok feltárása
Kockázatok feltárása és figyelembevétele a kihelyezési folyamatban: A piacielemzés tárgya, módszerei, a működési kockázatok feltárása. Személyi kockázatok meghatároszása. - Piaci, működési, személyi kockázatok elemzése
Üzleti terv logikűja, érzékenység vizsgálatok, megtérülés vizsgálata. - Monitoring célok kialakítása, korai figyelmeztető jelek rendszere
Monitoring szempontok és kovenások meghatározása a döntés során és a korai figyelmeztető jelek követése a kockázatvállalás időtartam alatt. Esettanulmány alapján a korai figyelmeztető jelek felismerése, és a kezelés lépésinek meghatározása.
NEGYEDIK NAP (2023. október 3.)
- Ügyfélcsoport meghatározása
Ügyfélcsoport meghatározására vonatkozó szabályozói - Konszolidácó elvei
Konszolidáció törvényi szabályozása, elvei, jelentősége, szerepe a vállalkozások elemzésében. Konszolidáció lépéseinek bemutatása, rövid szemléltető példák alapján. - Konszolidáció - esettanulmány feldolgozása, beszámoló elemzése
Milyen információkat nyerhetünk a konszolidált vállalati beszámolóból? Elvégzett kvázi konszolidáció alapján csoportmunkában elemzés. Konszolidáció törvényi szabályozása, elvei, jelentősége, szerepe a vállalkozások elemzésében. Konszolidáció lépéseinek bemutatása, rövid szemléltető példák alapján.
ÖTÖDIK NAP (2023. október 10.)
- ESG szempontok a hitelezésben
ESG alapok, szerepük - Ágazati sajátosságok
Ágazati sajátosságok megállapítása a vállalkozások mérlegbeszámolói alapján, hitelezési igényükben - Agrárvállalkozások elemzése
Agrárválllalkozások elemzése, hitelezési sajátosságok
Vizsga
A program vizsgával zárul, tervezetten 2023. október vége, amely:- írásbeli,
- a képzés teljes anyagát felöleli,
- feleltválasztós, kifejtős kérdések, esettanulmányok megoldása is szerepelhet benne,
- tantermi vagy online formában is megrendezésre kerülhet.
Az írásbeli vizsga értékelésénél lehetséges eredmény: Megfelelt / Nem felelt meg
A megfelelt minősítéshez a vizsgán legalább az összpontszám 60 %-nak elérése szükséges.
A Bankárképző egyéb teljesítményt is figyelembe vehet a vizsga értékelésekor: a hallgatók otthoni munkavégzésre kaphatnak szorgalmi feladatokat, melyek helyes megoldása maximum 2%-ban számítható be az eredménybe. A fenti egyéb teljesítmény csak abban az esetben kerül figyelembe vételre, ha azzal a hallgató „nem megfelelt” minősítése „megfelelt” minősítéssé módosítható, egyéb esetben nem.
Ár
- Tanfolyam ára, ami tartalmazza az egyszeri vizsga díját is: 380 000 Ft + Áfa
- Pótvizsgadíj: 20 000 Ft + Áfa
Kapcsolat
- Témavezető: Berendi Judit
- Ügyfélkapcsolati menedzser: Lájer Enikő
- Információs vonal: 06-1/224-0715
Oktatók
Oktatók
Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt.
Partner tanácsadó
-
Mérlegképes könyvelő
DLA Piper partnere
Jogász, LL.M.
Nemzetközi Bankárképző Központ Zrt.
Partner tanácsadó
Venator Vadásztanfolyam
Okleveles agrár-mérnöktanár
Magyar Nemzeti Bank
Felügyeleti tanácsadó
K&H Bank Zrt.
Agrárüzletág vezető
Programinformáció
| Tanfolyam dátuma | 2023. szeptember 12. 9:00 |
| Program vége | 2023. október 10. 16:15 |
| Jelentkezési határidő | 2023. szeptember 1. 23:00 |
| Ár | 380 000 Ft + Áfa |
