Képesített vállalati hitelelemző
Program
A képzés online módon kerül megtartásra.
Ismerkedjünk meg, milyen lépések szükségesek egy vállalat vagyoni -pénzügyi helyzetének elemzéséhez, mit vizsgáljunk egy üzleti tervben, hogy tudjuk valószínűsíteni a fenntartható működést, és persze a hitel visszafizető képességet!
A tanfolyam célja, hogy felhívjuk a figyelmet a hitelezési tevékenység során adódó, és felismerhető kockázatokra, azok nyomon követhetőségére ill. a hitelezési tevékenység átláthatóságát, a kockázatok mérséklését célzó intézkedésekre, szabályozói elvárásokra, a jó gyakorlatra.
A három nap alatt átfogó, elméleti és gyakorlati ismeretanyaggal bővítheti tudását a vállalati hitelkockázatok felismerése és kezelése területén.
Az ismeretek elsajátításában a való életből vett esettanulmányok segítenek. A példákat, házi feladatokat közösen is feldolgozzuk, megbeszéljük. A kiváló előadók segítik a résztvevőket, hogy könnyebben tudják elemezni a vállalatokat a pénzügyi adataik alapján, felismerjék a kreativ könyvelés nyomait, a lehetséges kockázatokat, jól válasszák ki az egyes ügyletek biztosítékait, és feleljenek meg a szabályozói elvárásoknak.
Kinek ajánljuk?
A képzést olyan hitelezési területen, kockázatkezelésen, belső ellenőrzésen dolgozó szakembereknek ajánljuk, akik naprakész ismereteket kívánnak szerezni a hitelezési kockázatokról, a kockázatok felismerhetőségéről és a hitelezési tevékenység átláthatóságára, a kockázatok mérséklésére vonatkozó szabályozói elvárásokról.
Tematika
Tervezett ütemezés:
ELSŐ NAP (2022. október 5.)
- A hitelezési tevékenység törvényi szabályozása - Hpt, Bázelhitelezésre vonatkozó szabályai. Felügyeleti elvárások, szabályozott területek, az elvárások bemutatása
- A kihelyezési kockázatok kezelése szervezeti szinten
- Kontrollok megjelenése a kihelyezési folyamatban, szervezeti keretek, kockázati kontroll, kockázat elemző és kezelő szerepe. Hitelezési folyamat, szereplők, dokumentumok.
- A vállalkozások vagyoni-pénzügyi helyzetének elemzése a mérlegbeszámolók alapján
Az egyes mérlegsorok és az eredmény-kimutatás adatainak kockázatai (egyszerűsített és éves beszámolók adatstruktúráját követve)
Minek nézzünk utána, milyen logikai összefüggéseket keressünk?
MÁSODIK NAP (2022. október 12.)
- Házi feladat megbeszélése
- A vállalkozások vagyoni-pénzügyi helyzetének elemzése a mérlegbeszámolók alapján
Könyvvizsgálat szerepe, kiegészítő melléklet információ tartalma - Minek nézzünk utána, milyen logikai összefüggéseket keressünk? - Cash flow elemzés
Mi az a cash flow, melyek a cash flow kategóriák? Hogy készítsünk cash-flow kimutatást?
Mit mutat a számunkra a vállalati mérlegbeszámolóból előállított cash-flow kimutatás?
Hogy elemezzünk egy cash-flowt? - Pénzügyi mutatók elemzése
Honnan származ(hat)nak a pénzügyi mutatók számításához szükséges információk?
Melyek a jellemző mutatók? Mit mutatnak az egyes mutatók értékei?
Milyen összefüggések vannak az egyes mutatók között? Mikor milyen mutatót használjunk?
HARMADIK NAP (2022. október 19.)
- Üzleti terv elemzése, piaci helyzet elemzése, kockázatok feltárása
Kockázatok feltárása és figyelembevétele a kihelyezési folyamatban: A piacielemzés tárgya, módszerei, a működési kockázatok feltárása. Személyi kockázatok meghatároszása. - Piaci, működési, személyi kockázatok elemzése
Üzleti terv logikűja, érzékenység vizsgálatok, megtérülés vizsgálata. - Monitoring célok kialakítása, korai figyelmeztető jelek rendszere
Monitoring szempontok és kovenások meghatározása a döntés során és a korai figyelmeztető jelek követése a kockázatvállalás időtartam alatt. Esettanulmány alapján a korai figyelmeztető jelek felismerése, és a kezelés lépésinek meghatározása.
A három napos képzést követően lehetőség van speciális hitelezési kérdésekben is elmélyülni az alábbi képzési programon:
- Az agrárfinanszírozás aktuális kérdései
időpont: 2022. november 14. - Vállalati konszolidált beszámolók elemzése
időpont: 2022. november 8. - Biztosítékok a hitelezésben, biztosítékok alkalmazásának lehetőségei, kockázatai
időpont: 2022. december 1.
Vizsga
A program vizsgával zárul, tervezetten 2022. október 26-án, amely:- írásbeli,
- a képzés teljes anyagát felöleli,
- feleltválasztós, kifejtős kérdések, esettanulmányok megoldása is szerepelhet benne,
- tantermi vagy online formában is megrendezésre kerülhet.
Az írásbeli vizsga értékelésénél lehetséges eredmény: Megfelelt / Nem felelt meg
A megfelelt minősítéshez a vizsgán legalább az összpontszám 60 %-nak elérése szükséges.
A Bankárképző egyéb teljesítményt is figyelembe vehet a vizsga értékelésekor: a hallgatók otthoni munkavégzésre kaphatnak szorgalmi feladatokat, melyek helyes megoldása maximum 2%-ban számítható be az eredménybe. A fenti egyéb teljesítmény csak abban az esetben kerül figyelembe vételre, ha azzal a hallgató „nem megfelelt” minősítése „megfelelt” minősítéssé módosítható, egyéb esetben nem.
Ár
- Tanfolyam ára, ami tartalmazza az egyszeri vizsga díját is: 255 000 Ft + Áfa
- Pótvizsgadíj: 20 000 Ft + Áfa
- Teljes képzés + 3 db ráépülő workshopok választása esetén 15% kedvezményt nyújtunk!
- Teljes képzés + 2 db ráépülő workshopok választása esetén 10% kedvezményt nyújtunk
Kapcsolat
- Témavezető: Berendi Judit
- Ügyfélkapcsolati menedzser: Lájer Enikő
- Információs vonal: 06-1/224-0715
Oktatók
Berendi Judit
A Bankárképző partner tanácsadója, jelentős banki tapasztalattal és gyakorlattal rendelkezik a banki termékfejlesztés, finanszírozás és work-out területen. Kiemelt szakmai területe a KKV-k kockázatainak értékelése. Vezető oktatója a KKV finanszírozás, valamint a kockázatelemzés és belső ellenőrzés témakörű tanfolyamoknak.
Czilják László
mérlegképes könyvelő és adótanácsadó, számviteli, tanácsadói, adószakértői tevékenységet végez több mint 20 éve. Jelenleg a vállalkozásán keresztül közel száz vállalkozás munkáját segítik számvitelhez kapcsolódó szolgáltatásokkal, de jelentős azon partnerei száma, akik emellett igénybe veszik a számlázás, bankszámla-kezelés, likviditástervezés, támogatások elszámolása, stb. szolgáltatásaikat is. A vállalkozások számára komplex üzletviteli tanácsadást is végeznek, így pénzügyi tervezést, adótanácsadást, számviteli tanácsadást - elősegítve gazdasági tevékenységüket, biztosítva az adminisztratív hátteret, tehermentesítve ezzel a vállalkozások menedzsmentjét. Emellett szervezet átvilágítási és követeléskezelési tanácsadás területen is dolgoznak.
Dr. Györfi-Tóth Péter LL.M.
Jogász diplomáját az ELTE jogi karán szerezte, majd a heidelbergi Karl-Ruprecht Egyetemen legnum magister fokozatot szerzett. Ügyvédként dolgozik, az egyik vezető hazai és nemzetközi jogi szolgáltató iroda, a DLA Piper partnere, a magyar és a közép-kelet európai operáció finanszírozási és projektfejlesztési szakcsoportjának vezetője. A MKIK mellett működő Állandó Választott Bíróság pénz- és tőkepiaci, valamint energetikai szakterületén ajánlott választottbíró, óraadó tanár az ELTE ÁJK Polgári Jogi Tanszékén. Szakterülete a szabályozott iparágakban megvalósuló helyi és határokon átnyúló akvizíciók, projekt- és infrastruktúra fejlesztés és az ehhez kapcsolódó finanszírozás.
Dr. Madar László
A Bankárképző partner tanácsadója, a Corvinus Egyetemen végzett közgazdász, 2003 óta dolgozik a Bankárképzőben. A Bankárképző összes Bázel II projektjében aktívan közreműködik, a Bankárképző vezető modellezője. Az elmúlt 8 évben a modellezéssel kapcsolatos munkák projektvezetője. Számos banki scoring és rating rendszer, valamint kockázati paraméter-becslő modell kidolgozója. Kockázatkezelési képzések rendszeres előadója. A PhD fokozatát a Kaposvári Egyetemen gazdasági tőkemodellek területén szerezte.
Tresó István
Ügyvezető igazgató, Agrárüzletág vezető, K&H Bank Zrt, akinek több éves szakmai tapasztalata és gyakorlata van mind a mezőgazdaság, mind az élelmiszeripar finanszírozásában. A Magyar Bankszövetség Agrár munkacsoportjának elnöke, a MTA Agrárközgazdasági Bizottság állandó meghívottja.
Schauermann Henrik
Németországi banki szakképzés elvégzését követően közgazdász diplomáját a Budapesti Gazdasági Főiskolán pénzintézet szakirányon szerezte. Szakmai pályafutását nemzetközi hátterű bankokban kezdte és töltött be különböző vezetői pozíciókat, melyek során lakossági és vállalati hitelezéshez kapcsolódó hitelelőkészítéssel, hitelellenőrzéssel és könyveléssel, majd hitelezési folyamatok szabályozási feladataival foglalkozott. 2016. februárja óta a Magyar Nemzeti Bank felügyeleti tanácsadójaként vezeti a Magyar Nemzeti Bank hitelkockázat és partnerkockázat munkacsoportját, részt vesz az EBA hitelkockázattal foglalkozó munkacsoportjának munkájában, de feladatkörébe tartoznak a betétbiztosítással, banki helyreállítással kapcsolatos témakörök is.
Programinformáció
Tanfolyam dátuma | 2022. október 5. 9:00 |
Program vége | 2022. október 19. 16:15 |
Jelentkezési határidő | 2022. szeptember 26. 23:55 |
Ár | 255 000 Ft + Áfa |