Amit a hitelelőterjesztés-írásról tudni kell

Program

Most egy nap alatt átfogó gyakorlati alapú ismeretanyaggal bővítheti tudását a vállalati hitelelőterjesztés-készítésben! A finanszírozási döntések egyre több információt igényelnek. Milyen információkra van szükség?

Az előadás témakörei:

• Hogy elemezzük, értékeljük az információkat?
• Mi a lényeges információ?
• Hogy mutassuk be ezeket az információkat?
• Milyen kockázatokra helyezzük a hangsúlyt?
• Mit tartalmazzon a kockázatkezelői vélemény?
• Mikor jó az előterjesztés?
• Mi a jó előterjesztés ismérve?

Esettanulmányok alapján gyakoroljuk az előterjesztés elkészítését, a lényeges információk és kockázatok felismerését és bemutatását.

Megfelelő létszámú jelentkező esetén a tanfolyamot egyeztetett időpontban, kihelyezett formában is meg tudjuk tartani!

Kinek ajánljuk?

A tanfolyamot ajánljuk hitelezéssel és kockázatkezeléssel foglalkozó kollegáknak, akiknek a napi feladatai közé tartozik előterjesztés írása, kockázatkezelői vélemény készítése.

Tematika

Milyen információkat és hogyan jelenítsünk meg az előterjesztésben? Mikor jó az előterjesztés? A lényeges információk kiemelésének módszere, a fontosság kritériumai, az információk strukturálása.

Esettanulmányok alapján az előterjesztés részeinek közös elkészítése:

• az ügyfél bemutatásához szükséges információk,
• az ügyfél főbb pénzügyi adataiból kapott információk és azok bemutatása,
• az ügyfél gazdálkodásának és a működési kockázatoknak a bemutatása,
• miért fontos a tulajdonosi szerkezet, az ügyfélcsoport, a személyekre vonatkozó információk ismerete, bemutatása, tulajdonosi szerkezet ábrázolása,
• az ügyfél piaci helyzetének vizsgálata és bemutatása,
• az ügyfél üzleti stratégiájának bemutatása,
• a hitelcél és hiteligény megfogalmazása és értékelése,
• a javaslat megfogalmazása,
• kockázatok bemutatása.

Kapcsolat

• Témavezető: Berendi Judit
• Ügyfélkapcsolati menedzser: Lájer Enikő
• Információs vonal: 06-1/224-0715

Oktató

Berendi Judit

A Bankárképző partner tanácsadója, jelentős banki tapasztalattal és gyakorlattal rendelkezik a banki termékfejlesztés, finanszírozás és work-out területen. Kiemelt szakmai területe a KKV-k kockázatainak értékelése. Vezető oktatója a KKV finanszírozás, valamint a kockázatelemzés és belső ellenőrzés témakörű tanfolyamoknak. Emellett az Európai Uniós alapok hazai felhasználásával kapcsolatos projektekben vesz részt.